Comportement des consommateurs et préférences de paiement

1. Habitudes d’achat entre les canaux

● 70 % des 55–64 ans et 73 % des 65 ans et plus évitent de mélanger les achats en ligne et en magasin (par exemple, commencer sur les réseaux sociaux et finaliser en boutique).
→ Les générations plus âgées montrent une forte résistance aux expériences d’achat hybrides.

2. Utilisation des applications d’achat

● 67 % des consommateurs ont déjà acheté via l’application Amazon, confirmant la domination d’Amazon dans le commerce mobile.
● 14 % ont utilisé eBay et 12 % Facebook Marketplace, montrant une progression modérée, mais ces plateformes restent loin derrière Amazon.

3. Flexibilité des paiements et fidélité

● 44 % déclarent que la disponibilité de paiements fluides sur plusieurs plateformes n’influence pas leur fidélité à une marque, ce qui suggère que la commodité seule ne suffit pas à renforcer la loyauté.

4. Compréhension et utilisation du “Buy Now, Pay Later” (BNPL)

● 88 % des consommateurs affirment comprendre le fonctionnement du BNPL, signe d’une bonne connaissance générale.
● Cependant, 22 % des 18–24 ans ne le comprennent pas, révélant un manque de connaissance chez les plus jeunes.
● 73 % n’ont jamais utilisé le BNPL en magasin physique, ce qui montre une préférence pour les paiements traditionnels.

5. Préoccupations liées au BNPL

● 37 % des 65 ans et plus n’ont aucune inquiétude concernant le BNPL en magasin, contre seulement 15 % des 35–44 ans, ce qui indique que les consommateurs plus âgés font davantage confiance au BNPL.
● 26 % craignent de trop dépenser ou de perdre le suivi de leurs paiements.
● 34 % s’inquiètent des frais cachés ou des intérêts, soulignant un besoin de transparence accrue.

6. Importance des options de paiement flexibles

● 57 % estiment qu’il est important d’avoir des options de paiement flexibles en magasin, un chiffre qui monte à 73 % chez les 18–24 ans.
→ Les jeunes consommateurs sont plus à l’aise avec les outils de paiement non traditionnels (paiement en plusieurs fois, BNPL, portefeuilles numériques, etc.).

7. BNPL et rapport de crédit

● 33 % des 18–24 ans et 26 % des 25–34 ans seraient plus enclins à utiliser le BNPL si celui-ci apparaissait sur leur rapport de crédit, montrant l’importance de la construction de l’historique de crédit pour les jeunes adultes.

8. Authentification biométrique

● 65 % des consommateurs n’ont jamais utilisé de méthodes biométriques (empreinte digitale, reconnaissance faciale) pour payer.
→ Cela traduit des inquiétudes en matière de confidentialité et une faible familiarité avec ces technologies.

9. Intelligence artificielle et sécurité des paiements

● 36 % estiment que l’IA n’a aucun impact sur la sécurité de leurs transactions.
● Seuls 25 % des hommes et 19 % des femmes pensent que l’IA renforce la sécurité, révélant une faible confiance dans l’IA pour les paiements — une adoption plus large prendra du temps.

10. Méthodes de paiement perçues comme les plus sûres

● 43 % considèrent que l’argent liquide est le moyen le plus sûr contre la fraude ou le vol, suivi par les cartes de crédit (26 %), les cartes de débit (17 %) et le BNPL (4 %).
→ Il existe encore une forte confiance dans l’argent physique, malgré la montée des paiements numériques.

En résumé : Les jeunes générations adoptent davantage les paiements digitaux et flexibles, mais des problèmes de confiance persistent, notamment autour de l’IA, des biométries et du manque de transparence du BNPL. En revanche, les consommateurs plus âgés privilégient les méthodes traditionnelles et résistent davantage aux expériences d’achat hybride